雨花区代理记账公司_雨花区财务公司

  编者按

雨花区代理记账公司_雨花区财务公司

  近日,平安中国建设协调小组在全国部署开展打击整治养老诈骗专项行动。最高检随即作出部署,要求全国检察机关依法严厉打击养老诈骗犯罪,加大追诉力度,重点惩治以提供养老服务、投资养老项目、销售养老产品(保健品、收藏品等)、代办养老保险等为名实施侵害老年人合法权益的诈骗、集资诈骗、合同诈骗等犯罪。4月22日,《检察日报》推出一组专门诈骗老人的犯罪案例,展示剖析不法分子的犯罪手法,以为警示。

  1

  号称稳赚不赔 吸引老人投资

  虚假宣传高息诱惑布下陷阱

  虚构运营文化藏品投资的事实,集中面向老年群体进行公开宣传,以高额利息为诱饵,非法集资金额高达2800余万元,涉及集资参与人280名。针对案件实际情况,湖南省长沙市雨花区检察院按照到案顺序将7名犯罪嫌疑人分成3个案件,分批次向法院提起公诉。日前,该院对第三批被告人袁某、龙某、王某涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款案提起公诉。

  虚假宣传

  2015年至2021年以来,长沙某文化有限公司的业务员在老年人喜欢活动的公园、广场等地摆展台、发传单,以承诺15%至18%的高额利息为诱饵,向其推荐投资钱币的理财产品。

  “一开始,我不太相信这个理财产品,但业务员一直宣传这种投资会稳赚不赔,还给我们出示了标明‘该理财产品无市场风险,保证投资收益’的合同,我就心动了。想着与其把退休工资放在银行,还不如在这家公司投资。”购买该公司理财产品的老人孙某说。

  据了解,在面向公众初期宣传后,该公司集中梳理了一份潜在客户名单。根据这份名单,业务员通过电话联系等方式,邀请对理财产品感兴趣的老年人到该公司的展示大厅现场参观,工作人员会向他们集中展示一批纪念币、钱币等商品。而业务员李某等人则负责扮演文化藏品鉴定大师,向老年人夸大宣传上述纪念币的市场价值,吸引老年人投资。而这些号称具有高额升值空间的文化藏品,是由袁某、李某等人自己购买,并不具有实质性的升值价值。

  一物多卖

  通过虚假宣传、违规承诺高额利息等引诱老年人签订投资协议后,该公司便以委托保管、公司回购代为投资等名义,引导老年人将购买的钱币继续存放在公司。

  在上一名投资人不知情的情况下,该公司继续将同一批纪念币、钱币卖给后来的投资人。“比如同一套‘和字流通纪念币’,其市场价值约在几十元至几百元不等。该公司卖给前一名投资人的价格是1.2万元,但卖给另一名投资人的价格是9800元。该公司的业务员并不具有专业文化藏品鉴定资质,还涉嫌虚假宣传,一物多卖。”该案承办检察官介绍。

  资金链断裂案发

  没有经营任何实体产业,如何实现高额利息的兑付?该公司在没有获得有关金融机构批准的情况下,利用老年人投资纪念币的资金来发放员工的工资和开展公司经营活动。集资参与人在前期所获得的利息等收益,来自于后期集资参与人投资的资金——该公司通过以新还旧、拆东墙补西墙等方式,进行非法集资,直至客户资源枯竭,资金链断裂。最终,由于交付的本金无法兑付,集资参与人纷纷前往公安机关报案。

  案发后,公安机关邀请雨花区检察院提前介入,引导侦查取证。在公安机关提请对该公司发起人、实际控制人徐某及其妻子向某,法定代表人李某、财务人员阳某等4人审查逮捕的基础上,检察官经审查发现业务员袁某、王某、龙某等人涉嫌共同犯罪,遂向公安机关发出应当逮捕犯罪嫌疑人建议书,督促公安机关追捕其他犯罪嫌疑人到案,同时积极开展追赃挽损等工作。今年3月,公安机关陆续将袁某、王某、龙某等人抓捕到案。

  为了让集资参与人的投资资金尽快得到返还,针对案件实际情况,该院按照到案顺序将抓捕到案的7名犯罪嫌疑人分成3个案件,分批次向法院提起公诉。2021年11月,第二批被抓获归案的被告人李某、阳某因犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪被雨花区法院分别判处有期徒刑十年至一年六个月不等,法院还采纳了检察机关对涉案款物的处理意见,将追赃到案的100余万元资金依法扣押,并按比例返还给集资参与人。

  第一批被告人徐某、向某涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款案已开庭审理,法院将择期宣判。

  2

  以代办养老保险为名诈骗老人

  不法分子利用一些老人

  想走捷径的心理实施诈骗

  日前,四川省南江县检察院检察官在回访中了解到,一起以办理养老保险为名实施诈骗的案件被告人何某家属再次筹集资金偿还了3名被害人2万余元,同时该院已对家庭困难的被害人启动司法救助程序。

  何某是南江县集州街道某社区的一名主任助理,日常负责该社区的管理工作,受到群众的信任。但在工作之外,她一直沉迷于网络赌博,曾多次向朋友借款、在网络平台贷款等用于赌博。为了偿还高额赌债,2020年5月至2021年1月,何某利用自己是社区干部的身份,谎称可以代办失地农民养老保险,骗取熊某等21名老人共计65万余元。

  2021年3月,部分群众了解到村社根本没有权力帮助办理失地农民养老保险,必须到社保局窗口办理,遂找到何某协商退还办理费用。可此时,何某早已将收到的65万余元全部用于赌博和偿还债务,村民无奈报警求助。得知村民报警后,何某在现场等待被公安机关抓获。到案后,她如实供述了自己的全部犯罪事实。2021年6月,公安机关将该案移送南江县检察院审查起诉。

  经审查,检察官认为何某利用群众对社区干部的信任,使用欺骗方法,诈骗他人财物,数额特别巨大,犯罪事实清楚,证据确实充分,应当以诈骗罪追究其刑事责任。

  同时,为了尽快挽回被害人的损失,检察官充分释法说理,何某表示愿意认罪认罚。根据何某有偿还债务的意愿但无偿还能力的情况,检察官多次耐心劝导,最终促成被害人与何某的近亲属达成赔偿协议,双方约定分期偿还债务。2021年12月,经南江县检察院提起公诉,法院以诈骗罪判处何某有期徒刑九年,并处罚金6万元,责令退赔被害人全部经济损失。

  据悉,2019年以来,四川检察机关起诉以办理养老保险为名实施诈骗犯罪20件25人,涉及被害人750余名,涉案金额6500万余元。明明骗术很拙劣,为何骗子还能轻易得手?检察官在办案中发现,因在办理和领取养老保险时均需满足法定条件,导致部分离职企业职工、超龄人员以及工龄不足、累计缴费不足15年的老人成为养老保险的“门外客”,不法分子便利用他们想走捷径的心理实施诈骗。对此,近年来,四川检察机关依法打击涉养老保险诈骗违法犯罪,大力推进法治宣传活动,最大限度维护老年人的合法权益。

  转自:检察日报

  作者:张吟丰 刘乐 曹颖频 李敏 岳兰

  来源: 最高人民检察院

网站部分文章为转载,不代表本站立场,如若转载,请注明出处,如有侵犯您的权益,请联系我们进行删除:kuajingcaishui@163.com

(0)
上一篇 2022-07-29 01:29:57
下一篇 2022-07-29 01:43:54

相关推荐