企业财务控制优化方案_企业财务控制优化方案毕业设计

业务概述及总体理解

  为了提升财务资金管理工作的效率,实现对集团银行资金的统一管理,实现银行账户流水、余额、利息、金融产品盈亏等数据及时反馈,便于领导决策层对资金管理的要求。因此需要把资金管理工作中那些业务规则明确、重复性强的工作,比如集团银行专户、银行贷款户、银行保证金账户的银行流水信息、余额信息、回单信息、利息信息等整理、填报、制证、股票、金融产品、期货等业务场景进行分析梳理,通过借助RPA流程机器人技术,实现模拟真实员工在日常资金处理,主要是银行资金日常管理过程中那些重复、繁杂、有规则操作、行为及流程等的工作,通过替代部分低附加值,高频、重复性(比如插拔UKey、切换账户、登录、查询余额、明细下载、输入验证码、填报制证、报表统计、股票股值获取、金融产品盈亏信息获取、期货单据下载等)部分资金管理工作。

企业财务控制优化方案_企业财务控制优化方案毕业设计

现状分析及优化建议

  目前资金业务都分散在各分/子公司,还没有统一归集起来,通过本项目旨在归集集团企业所有银行的资金管理,实现资金的统一管控调度。目前所涉及到的银行有60多家,分/子公司账户共计400多个,大约20多家银行日均流水量较大,10多家银行流水量较小,30多家银行流水量适中,其中还有部分外资银行。目前,开通银企直联的银行数量有20家,但开通银企直联的银行,资金系统依然无法同步专户、保证金账户、贷款户的余额、流水等信息,其余银行由于流水较少或是接口费用较高等问题未开通银企直联。而本次RPA项目实施所涉及的银行数量为本部40家银行,181个银行账户,其中包括11家已开通银企直联的银行但无法同步到资金系统的专户、贷款户及保证金账户,29家未开通银企直联的银行账户。

  根据初步调研获悉的情况,一般都需人工插拔USBKEY,切换银行账户,按压确认按键,输入验证码,登录网银系统获取网银账户流水、余额、利息等数据导出、处理后,在登录系统填报信息到资金系统对应模块,每个账户从数据获取到填报到资金系统大概平均需10分钟才能完成(考虑部分银行可能存在证书过期、驱动冲突、安全设置冲突等问题),180多个账户,大概需要1800分钟,大约需要消耗10个工作日/人。

  用RPA机器人优化后从插拔USBKEY,自动切换银行账户,自动获取银行账户余额、流水、利息等信息加工处理后,再填报到资金系统对应模块,大约总体耗时2分钟左右(不考虑不可控的特殊因素),180多账户仅需要大约50分钟,总共大约需要消耗0.3个工作日/人,效率大约提升8~10倍。

  金融资产盈亏信息及时获取、银行利率信息及时获取,股票股值信息及时获取在采用RPA机器人优化后,可以从原来单次单账户平均3分钟的时间下降到不到1分钟,由原来每天需要大约1.5人天下降到需要0.5人天,总体效率提升3倍,及时率提升8倍左右,因为机器人可以按每隔5到10分钟就获取处理一次数据,人工很难做到这个频次。

网站部分文章为转载,不代表本站立场,如若转载,请注明出处,如有侵犯您的权益,请联系我们进行删除:kuajingcaishui@163.com

(0)
上一篇 2022-07-23 17:03:07
下一篇 2022-07-23 17:18:07

相关推荐