保险行业内控体系_保险公司内控指引

  各会员单位:

保险行业内控体系_保险公司内控指引

  为深入贯彻落实中国银保监会和甘肃银保监局关于组织开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的决策部署,积极响应中国保险行业协会倡议,依法合规经营,强化行业自律,规范保险市场秩序,进一步健全保险机构内控体系,推动甘肃保险业健康有序发展,全面塑造全省保险业自律、合规、诚信经营的良好形象,在甘肃银保监局的指导下,甘肃省保险行业协会向全省辖内各保险公司、保险专业中介机构、市(州)保险行业协会发出如下倡议:

一、坚持党建引领,自觉执行合规管理规定

  各会员单位要以新时代中国特色社会主义思想为指导思想,坚持党对金融工作的集中统一领导。加强组织动员,不断强化全体员工的守法、合规意识。要认真贯彻执行“内控合规管理建设年”活动各项要求,并以此次活动为契机,深入践行甘肃省保险行业协会各项自律公约,在日常经营管理活动中自觉摒弃违法违规行为,主动维护良好的市场秩序。

二、落实监管要求,自觉完善合规体系建设

  各会员单位应开展现有内容制度规定的“立改废”工作,及时梳理、整合、优化现有规章、制度、流程,确保符合监管规定和行业准则,把内控合规制度贯彻到各项经营管理活动中,覆盖到所有业务领域和关键管理环节,落实到各岗位员工,尤其加强承保理赔关键环节管控,防范化解保险欺诈风险,形成架构清晰、管理高效、控制严密、保障有力的制度体系。

三、强化顶层合规,自觉做好高管人员管理

  各会员单位应落实监管要求,严格高管人员任职资格管理,做好人员岗位轮换的部署统筹。高管人员要自觉带头执行高标准职业道德准则,落实内控合规管理主体责任,突出问题导向,认真梳理乱象整治管理监查、非现场监管通报、自查发现的问题,确定屡查屡犯问题类型并建立台账,推动突出问题尤其是群众反映强烈的违规问题整改到位。

四、紧盯重点风险领域,自觉强化合规考核问责

  各会员单位要紧盯重点风险领域,加强风险研判,规范问责标准、程序和要求,明确应对措施。应主动建立全面系统、科学精准、及时高效的问责体系,深入开展风险排查和专项整治系列活动,提升问责层级,加大问责力度,做到违规必查、违规必究,真正树起警戒线,构筑起“不敢违规、不能违规、不想违规”的有效机制。

五、培育合规文化,自觉优化专业合规队伍

  各会员单位要切实加强对法律法规、监管制度的学习贯彻,持续完善机构内部管理制度建设。配备更多精通法律法规、熟悉业务、了解客户的复合型内控合规管理人员,积极利用现代信息技术,将重要环节、关键节点的控制措施内置于机构操作规范和IT系统中。加强保险销售从业人员管理,规范销售行为,强化内控管理,立规矩、订规章、明规则、树规范,提高从业人员合规操作、落实自律的主动性。

六、履行社会责任,自觉强化消费者权益保护

  各会员单位应严格执行销售适当性与可回溯管理,密切配合监管部门,要严格执行监管部门声誉风险管理要求,强化消费者沟通管理,健全完善投诉处理机制,妥善处理有效投诉,杜绝恶意拖赔惜赔、无理拒赔,切实维护消费者合法权益。

七、展示行业形象,自觉提高保险服务水平

  各会员单位应全面加强和改善保险服务能力,坚持以客户为中心,不断创新服务形式,丰富服务内容,规范、有序、用心提供服务,公开、公平、合理开展业务,切实提高服务质量、服务水平和服务效率,为消费者提供优质、便捷、高效的保险服务,维护保险行业良好的社会形象。

八、厚植合规理念,自觉深化合规文化建设

  各会员单位应制定合规培训长期规划,开展多样化的合规教育活动,加强重点领域案件警示教育,潜移默化地将“合规经营 人人有责”的合规意识持续融入到员工行为规范中,将“内控优先、合规为本”的理念持续融入到具体业务操作中,共同营造人人合规、事事合规、时时合规、自觉合规的行业合规文化。

  甘肃省保险行业协会倡议全行业行动起来,践行初心使命,强化责任担当,大力倡导合规创造价值的理念,打造风清气正的行业生态,为促进我省保险业高质量发展贡献力量。

  甘肃省保险行业协会

  2021年8月5日

  #甘肃银行业保险业庆祝建党百年巡礼#

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