个人职业规划财税_个人职业规划财税咨询行业

  经常会听到女性朋友说,自己不擅长数学,听不懂财务或者经济术语,所以也就不会理财。而男性朋友,自认为了解金融、投资的比较多,但是深入一点讨论,就会发现他们很多概念是不完整的甚至还会有很大的误差。

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  对于财务、税、资产等内容确实是比较专业的东西,但是如果想要搞懂也不是一个很难的事情,可以多找一些专业人士,多请教。不否认,很多专业人士讲出来的话如同天书,完全听不懂,更不要说理解了。那么就换个人——理财规划师——去请教。他们的工作性质与财税专业人士不同,优秀的理财规划师也是优秀的导师,他们可以解释清楚财税术语、原则和概念、厘清财务线索、甚至要求你补充哪些有关的知识。当然,这是要付费的,如果你及你的家庭需要管理或即将管理一定量的财富,就有必要花点时间寻找、花点费用学习。

  一个合格的理财规划师能够解决与你的金融资产有关的法律问题——包括信托、遗嘱、资产保护、税务最小化及寿险需求。你可以向他们咨询与你有关的经济事务,以获得最后决策的依据,甚至你思考问题的角度与方向。

  理财规划师喜欢做财务预测,这种预测可能让你觉得很有趣,也可能让你觉得很可怕,但是你一定会下意识的改变自己的消费习惯,甚至还会激发自己去找到事情真相。比如你想知道长寿会给自己带来多少问题、未来利率大幅波动对自己有多大影响、有真正的长期投资吗等等,这些都可能激发你的兴趣。

  在规划师的指导下,你可以学到各种预测方式,这些预测会影响你的选择,通过各种方案,可以对自己当前与将来生活方式,以及人生阶段性目标设立清晰的目标。如果你有可继承的财产,你该如何保护?并可以增长价值?你需要在不同人生阶段配置不同类型和保额的保险,当税务政策和法律发生变化时,保险又该如何调整?家庭财富需要缴纳多少税点?有没有办法延迟缴税?哪一种方法更加合理避税保护财产?如何保护我们和受益人的收入?如何调整全部资产配置,以提高收益?如何做慈善?

  无论你现在有多少财富,都应努力需要这样的理财规划师,不仅满足自己求知的需求,也可以给自己财务决策提供充分的依据。其实这已经扩开了你的财务范围,从实务资产到更广阔的财务资产!

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