大长江公司组织架构_长江实业集团组织架构

  一类重要的长期资金——企业年金披露2021年业绩:规模达到2.64万亿,同比增长17.4%;当年投资收益率5.33%,实现投资收益1242亿元。

大长江公司组织架构_长江实业集团组织架构

  在2021年权益市场结构性行情同时波动加大的情况下,企业年金基金的投资收益率虽然较2020年(10.31%)有明显下降,但从长期看仍取得可观的投资收益,市场化委托投资对企业年金基金保值增值起到了重要作用。自2007年以来,企业年金年平均收益率达到7.17%。特别是自2012年以来,无论权益市场行情如何,企业年金基金已连续10年保持正收益。

作为养老第二支柱重要组成部分,企业年金业务持续稳步发展。2021年末,建立年金的企业数量达到11.75万家,同比增加11.7%;参与职工2875万人,增长5.8%;建立组合数4965个。

  2021年整体收益率5.33%

  根据人社部披露的数据,2021年,企业年金基金投资收益率5.33%,其中,固定收益类组合的收益率4.52%,含权益类组合收益率5.46%。

  在2.6万亿的企业年金基金中,单一计划含权益类组合规模,占据了绝大多数,对基金整体收益的影响也较大。2021年,各类组合收益情况具体如下。

单一计划大约2.30万亿,其中:

  固定收益类组合1013个,资产规模2298亿,平均收益率4.57%;

  含权益类组合3178个,资产规模2.07万亿,平均收益率5.43%。

集合计划规模合计2261亿元,其中:

  固收类组合数71个,资产规模977亿元,平均收益率4.42%;

  含权益类组合数130个,资产规模1284亿,平均收益率5.29%。

  22家投管人:10家管理千亿规模,三甲地位稳固

  企业年金有四大业务,包括:受托管理、账户管理、托管以及投资管理。其中,投资管理能力对于企业年金基金保值增值至关重要。共有22家机构有企业年金投资管理资质,这些投管机构的比拼维度包括管理组合数、管理规模、投资收益率等。通常情况下,投资管理组合数、规模与投资收益率正相关。

  2021年末,投资管理组合数和投资管理规模最大的都是泰康资产。其管理802个组合,相较上年末增加31个组合;管理规模为4354亿,同比增长19.9%。据券商中国记者统计,该公司所占投管份额为17%,同比增加0.27个百分点。

  平安养老险投资管理组合数和管理规模都处于第二位,管理757个组合,管理规模3045亿,增长8.24%,投管规模份额接近12%。国寿养老在投资管理业务中排名第三位,投管规模为3033亿。

  管理规模超过千亿的投资管理人达到10家。除了前三甲以外,还包括工银瑞信基金、易方达基金、太平养老保险、华夏基金、南方基金、中信证券、长江养老保险,投资管理规模都在1000~2000亿区间。

  与上一年相比,南方基金、中信证券、长江养老保险3家机构均在2021年实现投管规模千亿的突破。

  人社部去年10月发布关于企业年金基金管理机构资格延续的通告,延续35家机构62个企业年金基金管理资格的同时,不予延续华宝信托的企业年金基金法人受托机构资格,并暂停平安养老(一年内)和太平养老(两年内)这2家企业年金基金投资管理机构开展新业务,或给相关机构的业务带来一定影响。

  各家收益均为正,权益组合业绩最高超10%

  从投管人的投资业绩看,在含权益组合中,国泰基金、华泰资产、南方基金、建信养老金、太平养老、泰康资产、人保养老、国寿养老、泰康资产等的管理业绩处于上中游,高于整体水平。

  其中,国泰基金的单一计划、集合计划的含权益组合的收益率都超过10%,表现领先。华泰资产管理的单一计划、集合计划的含权益组合,收益率分别为8.34%、9.51%,也较高。

  在固收组合中,嘉实基金、易方达基金、中金公司、招商基金、富国基金、国寿养老、人保养老、华泰资产、长江养老等投资收益率居前。

  从各家投管人看,单一计划和集合计划的无论固收组合还是含权益组合,在去年权益市场波动较大的情况下,加权平均投资收益率均保持为正,没有负收益出现。

  值得说明的是,投资收益的取得与管理规模大小有一定关系。为业界共识的是,在一定管理能力下,规模越小的组合,相对更容易出现超越市场的高业绩;资金规模越大,管理难度越大,也更难取得超越市场的高收益。

  受托人降至12家,国寿养老、平安养老合计受托过半

  另一重要业务为受托管理,多年来具有企业年金基金法人受托机构资格的有13家,去年随着人社部对华宝信托不予延续企业年金受托资格,受托管理机构减少至12家,包括6家保险机构、4家银行、1家养老金公司、1家信托公司。2021年末,连同华宝信托在内合计受托管理资产1.86万亿,同比增长18.8%。

  12家受托机构中,保险机构仍是绝对业务主力,合计受托管理企业年金基金1.37万亿,合计业务份额达到73.76%。其中,国寿养老、平安养老分别受托管理超过5400亿、4000亿,受托份额分别达到29.3%、21.9%,合计超过总受托业务规模的一半。

  其后,工商银行受托管理2053亿元,排在受托人的第三位。排名第四的是太平养老,受托规模1411亿。

  在受托市场中,受托规模超过千亿的共计7家。相较2020年末,前四位受托人排名稳定,第五位则发生变化。泰康养老受托规模达到1318亿,排名从第六位升至第五位。除了前五名外,排名第六、七的建信养老金、长江养老也是受托规模超过千亿的受托机构。

  在这12家年金受托机构中,农业银行、中国银行、人保养老为2018年最新一批获得受托管理资质的机构,3家的受托业务都在快速发展,不过也呈现出一定差距。

  农业银行受托业务发展较快,2021年末受托管理年金计划覆盖2178个企业,覆盖75.59万职工,受托管理资产规模757.8亿元;中国银行受托管理企业年金覆盖企业数为750家,覆盖41.65万职工,受托管理资产金额488亿元;人保养老受托管理347个企业的年金计划,覆盖职工23.44万人,受托管理规模149.4亿元,管理规模同比大幅增长19倍。

  责编:李雪峰

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